Condusef alerta por la suplantación de identidad de 11 entidades financieras registradas ante el SIPRES que son usadas para exigir dinero antes de entregar créditos

MÉXICO.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió un aviso a la población tras confirmar que 11 instituciones financieras legalmente constituidas sufrieron la suplantación de su identidad comercial. El organismo advirtió que personas o falsas empresas emplean ilegalmente logotipos, razones sociales y datos administrativos para engañar a quienes buscan contratar un préstamo o servicio financiero.

De acuerdo con el reporte oficial del organismo regulador, los defraudadores utilizan medios impresos y digitales para hacerse pasar por asesores o representantes de las entidades registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES). La estrategia busca aparentar legalidad para inducir al error a los clientes y exigirles pagos ilícitos.

¿Cuáles son las 11 instituciones financieras afectadas?

Las entidades debidamente inscritas ante la autoridad que reportaron el uso indebido de su marca y datos fiscales son:

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Condusef advierte sobre nueva estafa por SMS y WhatsApp

• BTG Pactual Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• APX SF, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Procesos Sistemáticos del Bajío, S.A., SOFOM, E.N.R.
• SDIF México, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Ecopem, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Gratiam Capitale, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Alternativas Financieras para tu Bienestar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Naica Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Fondeo Horizonte, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• BTG Pactual Gestora de Fondos, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión
• Sura Investment Management México, S.A. de C.V., Sociedad Operadora de Fondos de Inversión

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¿Cómo ópera el engaño y qué riesgos existen para los usuarios?

La suplantación es realizada por personas físicas o despachos no autorizados que prometen otorgar financiamientos con supuestas facilidades. Para ganarse la confianza del solicitante, exhiben documentos con los logotipos o datos administrativos pertenecientes a las empresas reales.

Una vez establecido el contacto, los supuestos ejecutivos solicitan depósitos por concepto de gestión, apertura, seguros o comisiones previas. Cuando el usuario realiza la transferencia, los estafadores interrumpen la comunicación y no entregan el crédito ni devuelven los fondos depositados.

¿Qué medidas se deben tomar para evitar fraudes financieros?

Para prevenir pérdidas económicas, la Condusef emitió una serie de recomendaciones indispensables para cualquier persona que requiera financiamiento:

• Verificar el estatus en el SIPRES: Antes de firmar cualquier contrato o proporcionar datos personales, es obligatorio ingresar al portal del SIPRES para validar el domicilio fiscal, correo institucional y teléfonos de la entidad.
• No pagar adelantos: Las instituciones financieras reales no condicionan la entrega de un crédito al pago anticipado de dinero por ningún concepto.
• Confirmar con las Unidades Especializadas: Los usuarios pueden ponerse en contacto directo con la Unidad Especializada de Atención a Usuarios (UNE) de la empresa para comprobar la identidad del ejecutivo o asesor que le atiende.

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¿Cómo verificar o reportar una irregularidad ante la autoridad?

El organismo recordó a los usuarios que todos los trámites realizados ante la Condusef y las consultas en el sistema del SIPRES son completamente gratuitos. En caso de dudas sobre la autenticidad de una oferta o de detectar un probable intento de fraude, las personas pueden comunicarse a la línea telefónica 55 53 400 999, enviar un correo electrónico a asesoria@condusef.gob.mx o ingresar a la página web oficial www.condusef.gob.mx.