UIF podrá congelar cuentas sin orden judicial tras aval de la SCJN: expertos advierten riesgos de bloqueos totales y afectaciones inmediatas a ciudadanos y empresas
La abogada María Fernanda Buergo Gómez advierte que el problema central es la falta de revisión inicial:
El criterio avalado por la Suprema Corte de Justicia de la Nación que permite a la Unidad de Inteligencia Financiera bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa ha encendido alertas entre especialistas.
Aunque se trata de una medida administrativa y preventiva para combatir delitos financieros, expertos advierten que puede afectar de forma directa a ciudadanos y empresas.El principal cambio es que el control judicial ya no ocurre antes del bloqueo, sino después, cuando los recursos ya fueron congelados.
¿Qué cambia y por qué preocupa?
Antes, la autoridad debía justificar el bloqueo ante un juez penal. Ahora, la UIF puede ordenar el congelamiento inmediato, y el afectado debe defenderse posteriormente, generalmente mediante juicio de amparo.
La abogada María Fernanda Buergo Gómez advierte que el problema central es la falta de revisión inicial:
En la práctica, el congelamiento no distingue montos… se bloquea la totalidad de los recursos, afectando completamente el patrimonio o la operación de una empresa”.
Esto puede generar efectos inmediatos como:
- Imposibilidad de cumplir pagos
- Interrupción de operaciones
- Afectación total de recursos disponibles
Antes existía un análisis técnico por parte de un juez especializado. Hoy la revisión llega cuando el daño ya está hecho”.
Además, existe preocupación porque estos casos puedan ser analizados por jueces administrativos, lo que podría limitar el estudio del posible delito de fondo.
¿Qué implica este cambio para ciudadanos y empresas?
El nuevo criterio busca reforzar el combate a delitos como el lavado de dinero, permitiendo actuar de forma rápida para evitar el movimiento de recursos. Sin embargo, también traslada la defensa a una etapa posterior, lo que puede retrasar la recuperación del dinero.
El reto, según especialistas, será equilibrar:
- El combate a delitos financieros
- La protección de derechos
- La certeza jurídica
En este contexto, tanto personas como empresas deben considerar que sus cuentas pueden ser bloqueadas sin aviso previo y que la defensa legal comenzará después de aplicada la medida.
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