Una exdirectiva de Uber crea una plataforma que ayuda a los trabajadores a saber cuándo podrán jubilarse mediante inteligencia artificial y asesores financieros, un modelo que ya consiguió el respaldo de inversores
Addition Wealth combina herramientas digitales, planificación para el retiro y acceso a profesionales financieros fiduciarios. La plataforma se ofrece como prestación laboral y busca facilitar decisiones sobre ahorro, inversión y jubilación
Una pregunta sobre cuánto tiempo podría durar el dinero de una persona llevó a Ana Mahony a crear una empresa que hoy busca cambiar la manera en que los trabajadores reciben orientación para organizar sus finanzas. Después de pasar seis años en Uber, Mahony fundó Addition Wealth, una plataforma que combina herramientas digitales, inteligencia artificial y asesores financieros para ayudar a sus usuarios a tomar decisiones sobre su futuro económico, incluida la jubilación.
Según información de Infobae, la idea surgió cuando Mahony intentó ayudar a su madre durante el divorcio de sus padres. Aunque ya tenía experiencia en capital privado, regulación financiera y banca, descubrió que responder preguntas básicas sobre el dinero podía ser mucho más complicado de lo que parecía.
Ese episodio terminó convirtiéndose en el punto de partida de una empresa que ahora cuenta con el respaldo de inversionistas y que mantiene una relación con Edward Jones, una firma estadounidense dedicada a servicios financieros.
La pregunta que llevó a Mahony a crear la plataforma
Mahony había recorrido distintas áreas del sector financiero antes de convertirse en emprendedora.
Trabajó en capital privado, donde participó en inversiones relacionadas con financiamiento al consumidor. Después estudió una maestría en administración de empresas en Harvard Business School y pasó por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de Estados Unidos.
Más tarde trabajó en Citibank y llegó a Uber, donde permaneció seis años. Durante ese periodo participó en la expansión de los negocios de viajes y entrega de alimentos.
La idea de emprender comenzó a tomar forma durante una licencia de maternidad. Sin embargo, el problema que finalmente definiría su empresa apareció en un contexto familiar.
Al intentar ayudar a su madre después del divorcio de sus padres, Mahony se encontró con una pregunta que no pudo resolver fácilmente: cuánto tiempo alcanzaría el dinero disponible.
La experiencia le permitió identificar una dificultad que, según su diagnóstico, afecta a muchas personas: tener ingresos, ahorros o inversiones no significa necesariamente saber cómo organizar esos recursos para tomar decisiones a largo plazo.
¿Qué hace la plataforma?
Addition Wealth busca ofrecer esa orientación mediante una combinación de herramientas financieras y asesoría personalizada.
La plataforma está diseñada para trabajadores que necesitan tomar decisiones sobre su dinero y ofrece recursos relacionados con presupuesto, ahorro, deudas, impuestos, vivienda, compensaciones laborales, inversión y planificación para la jubilación.
En el caso específico del retiro, Addition Wealth cuenta con herramientas que permiten elaborar planes personalizados de acuerdo con las metas y circunstancias de cada usuario. También ofrece contenidos sobre cuentas de jubilación, planes 401(k), Roth IRA y Seguro Social.
La intención es que una persona pueda tener una referencia más clara sobre cómo avanzar hacia la jubilación, en lugar de limitarse a conocer cuánto dinero tiene actualmente.
La inteligencia artificial no trabaja sola
Uno de los elementos centrales del modelo es la combinación entre tecnología y asesoría humana.
Addition Wealth utiliza herramientas digitales e inteligencia artificial para ofrecer información y recomendaciones, pero también permite que los trabajadores tengan sesiones con profesionales financieros.
La compañía señala que sus profesionales son fiduciarios y que no reciben comisiones por vender productos financieros. También indica que muchos cuentan con certificación como Certified Financial Planner (CFP).
Esto significa que la plataforma no plantea la inteligencia artificial como un sustituto absoluto de los asesores.
De hecho, sus propios términos de servicio advierten que las respuestas generadas por IA pueden contener errores y que deben verificarse con un profesional calificado antes de tomar decisiones financieras importantes.
Las empresas pagan el servicio para sus trabajadores
El modelo de Addition Wealth se basa principalmente en una relación con los empleadores.
En lugar de cobrar directamente al trabajador por cada consulta, las empresas pueden ofrecer la plataforma como parte de sus prestaciones laborales. De esta manera, los empleados pueden acceder a herramientas financieras y sesiones con profesionales sin realizar un pago individual por cada consulta.
La compañía sostiene que este modelo permite acercar asesoría financiera a personas que tradicionalmente no tienen acceso a ella.
La plataforma también asegura que la información financiera introducida por los usuarios no se comparte con sus empleadores, de acuerdo con las condiciones que publica para sus servicios.
La jubilación es uno de sus principales objetivos
Aunque Addition Wealth aborda diferentes aspectos de las finanzas personales, la planificación para la jubilación ocupa un lugar importante dentro de su propuesta.
La plataforma permite revisar las metas de retiro, analizar beneficios laborales y utilizar herramientas destinadas a planear el futuro financiero.
Esto responde a una dificultad frecuente: una persona puede saber cuánto gana actualmente, cuánto tiene ahorrado o cuánto aporta a su cuenta de retiro, pero no necesariamente sabe si ese ritmo de ahorro será suficiente para dejar de trabajar en la fecha que tiene prevista.
Addition Wealth busca reunir esos elementos para ofrecer una visión más completa.
La propia compañía señala que una de sus herramientas está diseñada para adaptar la planificación de la jubilación al estilo de vida y los objetivos financieros de cada usuario.
La empresa también atiende otras decisiones importantes
La jubilación no es el único momento en el que la plataforma pretende intervenir.
Addition Wealth también ofrece herramientas para situaciones como cambiar de empleo, comprar una vivienda, pagar deudas, administrar beneficios laborales o recibir compensaciones en acciones.
La lógica detrás del modelo es que las decisiones financieras están conectadas.
Por ejemplo, una persona que comienza a pagar una deuda puede tener menos capacidad para ahorrar para su retiro. Al mismo tiempo, alguien que recibe acciones como parte de su salario necesita considerar cómo esa compensación afecta sus impuestos, inversiones y objetivos a largo plazo.
La plataforma intenta reunir estas variables dentro de un mismo espacio.
El respaldo de inversores abrió una nueva etapa
Addition Wealth consiguió inicialmente 4.2 millones de dólares en financiamiento, de acuerdo con información de la propia compañía. Entre los inversionistas estuvieron Nyca Partners, Core Innovation Capital, Female Innovators Lab de Barclays, Anthemis y Financial Venture Studio.
Más adelante, Edward Jones Ventures incorporó a Addition Wealth a su cartera.
La relación adquirió mayor relevancia en 2026. Edward Jones informó que Addition Wealth está disponible junto con sus diferentes opciones de planes de jubilación para ayudar a los empleadores a ofrecer educación y orientación financiera a sus trabajadores.
Para una empresa que comenzó buscando acercar asesoría financiera personalizada a empleados, la alianza representa una vía para ampliar su presencia dentro del mercado de planes de retiro.
¿Por qué Mahony eligió trabajar con empresas?
La fundadora considera que el lugar de trabajo ya ocupa una posición importante en la vida financiera de las personas.
El empleador deposita el salario, ofrece prestaciones y, en muchos casos, administra o facilita el acceso a planes de jubilación.
Por ello, Addition Wealth decidió utilizar esa relación existente como punto de entrada.
La empresa explica que su plataforma puede integrarse con los beneficios que ya ofrece cada compañía para ayudar a los trabajadores a entender mejor aspectos como seguros, compensaciones, planes de retiro y otros recursos laborales.
Así, el trabajador no necesariamente tiene que comenzar desde cero para buscar información sobre su futuro financiero.
Una empresa que nació de un problema personal
La historia de Mahony muestra cómo una dificultad familiar terminó convirtiéndose en el problema que la empresa intenta resolver para otras personas.
Después de trabajar en finanzas, regulación, banca y Uber, encontró que incluso alguien con experiencia en estos sectores podía tener dificultades para responder una pregunta fundamental sobre el futuro económico de una familia.
Addition Wealth nació de esa experiencia y ahora intenta trasladar esa orientación a un espacio cotidiano: el lugar donde las personas trabajan.
Su propuesta combina inteligencia artificial, herramientas para organizar las finanzas y profesionales financieros que pueden acompañar decisiones más complejas.
El objetivo final es sencillo de entender: que los trabajadores tengan más elementos para responder una de las preguntas financieras más importantes de su vida, si están avanzando hacia la jubilación que esperan tener y qué necesitan ajustar para llegar a ella.
Sigue nuestro canal de WhatsApp
Recibe las noticias más importantes del día. Da click aquí
Te recomendamos
Un sitio de 
Grupo Healy © Copyright Impresora y Editorial S.A. de C.V. Todos los derechos reservados