Hacienda publicó nuevas reglas contra el lavado de dinero que obligarán a las Actividades Vulnerables a aplicar un enfoque basado en riesgo y fortalecer el conocimiento de sus clientes; estos son los cambios
Las disposiciones desarrollan las reformas a la LFPIORPI y su Reglamento publicadas en 2025 y 2026, incorporan un modelo de cumplimiento proporcional y prevén una entrada en vigor gradual para facilitar su implementación
MÉXICO.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó este 10 de agosto de 2026 las nuevas Reglas de Carácter General previstas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), con el objetivo de fortalecer el régimen nacional de prevención del lavado de dinero.
Las disposiciones desarrollan las reformas a la LFPIORPI y a su Reglamento publicadas en 2025 y 2026, respectivamente, y establecen criterios para la aplicación de las obligaciones de quienes realizan Actividades Vulnerables, así como las atribuciones de las autoridades encargadas de su implementación, supervisión y verificación.
¿Qué cambia con las nuevas reglas?
El cambio más relevante es la incorporación del enfoque basado en riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la ley.
Con este modelo, los sujetos obligados deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con:
- Sus clientes o usuarios
- Las operaciones que realizan
- Los productos y servicios ofrecidos
- Los canales de operación
- Las zonas geográficas involucradas
La finalidad es fortalecer la gestión de riesgos y mejorar la identificación de operaciones que pudieran estar relacionadas con recursos de procedencia ilícita.
Se refuerza el conocimiento del cliente
Las reglas también fortalecen las medidas relacionadas con el conocimiento del cliente o usuario, la identificación del beneficiario controlador y de las personas políticamente expuestas.
Además, se refuerzan los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos, elementos considerados fundamentales dentro del sistema preventivo establecido por la LFPIORPI.
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Supervisión orientada al nivel de riesgo
La SHCP informó que las acciones de supervisión y verificación también se realizarán bajo un enfoque basado en riesgo.
Esto significa que las revisiones se concentrarán en los sectores y actividades con mayor exposición a ser utilizados para operaciones de lavado de dinero, con el propósito de optimizar los recursos de supervisión y fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales.
Un modelo de cumplimiento proporcional
Las disposiciones incorporan un esquema de cumplimiento proporcional, mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisión se aplicarán considerando el nivel de riesgo de cada Actividad Vulnerable.
De acuerdo con Hacienda, este modelo busca que los controles sean acordes con las características de cada sector y que la implementación del nuevo marco regulatorio resulte más eficiente.
¿Cuándo entrarán en vigor?
La dependencia indicó que la entrada en vigor de las nuevas reglas será gradual, con el objetivo de facilitar su implementación y permitir que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias para cumplir con las nuevas disposiciones.
La SHCP señaló que este proceso busca favorecer una transición ordenada hacia el nuevo régimen regulatorio.
El objetivo del nuevo marco regulatorio
La Secretaría de Hacienda afirmó que estas medidas forman parte del fortalecimiento del sistema nacional para la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y se alinean con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El objetivo es fortalecer la integridad del sistema financiero y mejorar los mecanismos de prevención y combate al lavado de dinero en México.
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