Es oficial: Bancos mexicanos pedirán identificación para depósitos o retiros mayores a 140 mil pesos, a partir de esta fecha de 2026

MÉXICO.- Los depósitos y retiros superiores a los 140 mil pesos tendrán un cambio a partir de 2026, debido a que para hacer este tipo de operaciones, los bancos de México solicitarán una identificación oficial y un dato biométrico.

Esta medida busca prevenir el lavado de dinero, fraudes y otras actividades ilícitas, además de impulsar la digitalización de la economía y reducir el uso excesivo de efectivo, de acuerdo con lo publicado por Infobae.

Requisitos indispensables para depósitos o retiro de más de 140 mil pesos

La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, todas las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140,000 pesos mexicanos deberán presentar:

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1. Una identificación oficial vigente, y
2. Al menos un dato biométrico, como huella dactilar o reconocimiento facial

Emilio Romano, presidente de la ABM, destacó que esta iniciativa va más allá de la regulación actual y forma parte de un paquete de recomendaciones adicionales que incluyen:

1. La creación de una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones sospechosas
2. La restricción de transferencias internacionales únicamente entre cuentahabientes
3. Reuniones periódicas con autoridades financieras nacionales e internacionales para reforzar la cooperación contra el crimen financiero

El anuncio se da en un contexto de mayor escrutinio internacional, ya que recientemente, el Departamento del Tesoro de EE.UU. señaló a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presunta participación en una red de lavado vinculada al narcotráfico de fentanilo.

En respuesta, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso multas por más de 185 millones de pesos a estas tres instituciones.

La ABM reiteró que estas acciones buscan blindar el sistema financiero mexicano, promover la transparencia y fortalecer la confianza de los usuarios en la banca nacional.