SAT advierte sobre “transferencias prohibidas”: usuarios de Nu y Stori deben evitar ciertos conceptos al enviar dinero

“Incluso si el uso de ciertos términos se hace en tono de broma, puede activar alertas automáticas, bloqueos de cuentas o investigaciones”, advirtió el SAT.

Con el aumento del uso de aplicaciones bancarias y fintech como Nu y Stori, las autoridades detectaron un incremento en transacciones con referencias inusuales o sospechosas, lo que ha llevado a reforzar la supervisión.

Los bancos y plataformas financieras utilizan sistemas automatizados de monitoreo que analizan el concepto de cada transferencia.

Si detectan palabras o frases vinculadas con actividades ilegales, la operación puede ser bloqueada o sujeta a revisión por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

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“No se trata de censura, sino de una medida para proteger tanto a los usuarios como al sistema financiero nacional”, subrayó el SAT.

Transferencias prohibidas del SAT: lista completa

Entre las palabras y expresiones que deben evitarse al realizar una transferencia bancaria, el SAT incluye términos relacionados con delitos o actos ilícitos como:

• Tráfico de drogas o armas
• Evasión de impuestos
• Lavado de dinero
• Extorsión, secuestro, soborno o fraude
• Asesinato, homicidio o robo
• Prostitución o hackeo

Asimismo, el organismo recomienda evitar nombres falsos, apodos o bromas, y utilizar únicamente referencias claras y legítimas sobre el motivo del envío.

• “Pago de servicios”
• “Depósito personal”
• “Abono familiar”
• “Transferencia entre cuentas propias”

Con esta acción, el organismo pretende mantener la transparencia del sistema financiero mexicano, reforzar la confianza de los usuarios y promover la responsabilidad fiscal en el uso de los servicios digitales.

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