Ya es oficial: UIF congeló las cuentas de Ernesto Ruffo ante sospecha de “operaciones inusuales”
La Unidad de Inteligencia Financiera inmovilizó las cuentas del exgobernador de Baja California, quien enfrenta una acusación por delincuencia organizada y contrabando de hidrocarburos.
MÉXICO. — La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) bloqueó las cuentas bancarias de Ernesto Ruffo Appel, exgobernador de Baja California e imputado por su probable participación en una red de contrabando de hidrocarburos. La medida se tomó ante la posible existencia de operaciones inusuales relacionadas con los recursos que ingresaron y salieron de sus productos financieros.
De acuerdo con información publicada por el diario Reforma, fuentes del Gobierno federal confirmaron el bloqueo. Un reporte entregado por la UIF a la Fiscalía General de la República (FGR) documentó operaciones de inversión por más de 10 millones de pesos, transferencias procedentes de Ingemar por 18 millones y movimientos por otros 700 mil pesos entre cuentas vinculadas al propio exmandatario.
El bloqueo no significa que esos recursos hayan sido declarados ilícitos ni que Ruffo Appel haya sido condenado. Se trata de una medida que limita temporalmente la realización de operaciones mientras las autoridades revisan el origen, destino y justificación de los fondos.
¿Qué movimientos encontró la UIF en las cuentas de Ruffo Appel?
El reporte financiero citado en la investigación detalla operaciones realizadas en dos productos contratados con instituciones de Intercam Grupo Financiero.
En una cuenta de fondos de inversión en Intercam Fondos, Sociedad Operadora de Fondos de Inversión, se detectaron los siguientes movimientos durante julio de 2025:
- Una compra de inversión por 10 millones 181 mil 150 pesos.
- Una venta de fondos por 9 millones 465 mil 931.96 pesos.
- Ambas operaciones se realizaron en un periodo menor a un mes.
Estos movimientos no representan necesariamente una ganancia o un ingreso adicional por la suma de ambas cantidades. La compra y la venta pueden corresponder a recursos que fueron invertidos y retirados dentro del mismo periodo.
El documento identificado como oficio 110/H/300/2026 fue entregado el 2 de marzo por el director general de Procesos Legales de la UIF a la Fiscalía General de la República.
¿Cuánto dinero recibió de Ingemar?
La UIF también reportó movimientos en otra cuenta de Intercam Banco.
Entre el 1 de julio de 2024 y el 31 de julio de 2025, Ruffo Appel habría recibido:
- Dos transferencias por un total de 18 millones de pesos, procedentes de una cuenta de Ingemar.
- Dos transferencias mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios por 700 mil pesos, enviadas desde una cuenta de BBVA a nombre del propio exgobernador.
La procedencia de los 18 millones de pesos es uno de los elementos revisados por la FGR debido al papel que las autoridades atribuyen a Ingemar dentro de la investigación por el llamado huachicol fiscal.
¿Qué relación tiene Ingemar con Ernesto Ruffo Appel?
Ingemar es una empresa dedicada a operaciones vinculadas con servicios portuarios y aduanales. Ruffo Appel ha reconocido públicamente su participación como accionista de la compañía.
La Fiscalía sostiene que la empresa habría sido utilizada dentro de un esquema para introducir hidrocarburos al país mediante declaraciones aduaneras que no correspondían con el producto o con la cantidad transportada.
Según la acusación ministerial, Ingemar declaraba aproximadamente 10 mil litros de combustible por unidad, aunque los dictámenes de la FGR señalan que algunos carrotanques transportaban más de 100 mil litros. La investigación contempla operaciones realizadas mediante al menos 163 unidades ferroviarias.
La Fiscalía también atribuye a la empresa dos posibles mecanismos:
- Declarar un producto distinto al que ingresaba a México.
- Reportar un volumen menor al transportado para reducir el pago de contribuciones.
Estas afirmaciones corresponden a la teoría presentada por el Ministerio Público y todavía deben ser analizadas y confrontadas con los argumentos de la defensa.
¿Por qué la FGR considera importantes las transferencias?
Para la FGR, los depósitos procedentes de Ingemar podrían demostrar que Ruffo Appel recibió recursos vinculados con la actividad de la compañía.
La orden de aprehensión señala que el exgobernador habría tenido una función dentro del órgano de dirección de la empresa y que se habría beneficiado de sus operaciones. Sin embargo, la procedencia ilícita del dinero y la participación penal del imputado deberán acreditarse ante una autoridad judicial.
La defensa de Ruffo Appel ha rechazado las acusaciones. Su abogado, Fernando Gómez Mont, sostuvo que la Fiscalía no cuenta con pruebas suficientes para acreditar que su cliente conocía o participaba en operaciones ilegales.
¿Qué significa que la UIF bloquee una cuenta bancaria?
Cuando una persona es incluida en la Lista de Personas Bloqueadas, las instituciones financieras deben impedir que realice operaciones con los recursos inmovilizados.
Esto puede limitar acciones como:
- Retirar dinero.
- Realizar transferencias.
- Disponer de inversiones.
- Mover los fondos hacia otras cuentas.
- Contratar operaciones mediante los productos bloqueados.
La Suprema Corte de Justicia de la Nación ha establecido que el bloqueo ordenado por la UIF es una medida cautelar administrativa destinada a prevenir riesgos dentro del sistema financiero. No equivale a una sanción penal, no sustituye el trabajo de la Fiscalía y no declara culpable a la persona afectada.
El titular de las cuentas también cuenta con medios legales para solicitar una audiencia, presentar documentación sobre el origen de los recursos e impugnar la medida ante las autoridades administrativas o judiciales.
¿Ernesto Ruffo Appel ya fue declarado culpable?
No. Ernesto Ruffo Appel conserva la presunción de inocencia y no existe una sentencia que lo declare responsable.
El exgobernador fue detenido en Ensenada por los probables delitos de:
- Delincuencia organizada.
- Contrabando de hidrocarburos.
- Conductas relacionadas con el ingreso irregular de combustible.
Posteriormente quedó bajo prisión preventiva en el penal federal del Altiplano junto con otros imputados.
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Hasta la mañana del miércoles 22 de julio, una jueza de control continuaba analizando los datos de prueba presentados por la FGR para resolver si Ruffo Appel y otras siete personas debían ser vinculados a proceso. La audiencia se desarrollaba a puerta cerrada y acumulaba más de 14 horas.
Una vinculación a proceso tampoco representaría una condena. Esa resolución únicamente determinaría si existen elementos para continuar formalmente con la investigación penal y fijar un plazo para reunir más pruebas.
¿Qué sigue después del bloqueo de las cuentas?
El caso avanzará por dos vías relacionadas, pero distintas:
- La UIF mantendrá o revisará la inmovilización de los productos financieros.
- La FGR deberá demostrar ante la jueza la posible relación entre los movimientos bancarios y los delitos imputados.
- La defensa podrá presentar documentos para justificar el origen y destino de los recursos.
- La autoridad judicial decidirá si existen elementos para continuar el proceso penal.
- Los imputados podrán recurrir las resoluciones mediante los recursos previstos por la ley.
El análisis deberá establecer si las operaciones detectadas tienen una explicación comercial o patrimonial, o si forman parte del esquema de contrabando de hidrocarburos señalado por la Fiscalía.
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