¡Ya es oficial! UIF y Condusef van contra fraudes financieros y firman convenio para detectarlos con 43 mil 871 reportes, pero Hacienda aclara que no compartirán datos bancarios ni información personal
El nuevo convenio permitirá identificar patrones de fraude, zonas de riesgo y modalidades delictivas a partir del análisis de información estadística, mientras las autoridades aseguran que no se intercambiarán datos personales de los usuarios
MÉXICO.- La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) firmaron un convenio para reforzar la detección de fraudes y delitos financieros en México.
El acuerdo busca mejorar el análisis de riesgos sin compartir datos personales ni información bancaria de los usuarios, una de las principales dudas que surgieron tras el anuncio.
La medida permitirá identificar patrones de fraude, modalidades de operación, sectores afectados y regiones con mayor incidencia mediante el intercambio de información permitido por la ley. Con ello, ambas instituciones pretenden fortalecer la prevención, la investigación y la protección de quienes utilizan servicios financieros.
¿Qué cambia con el convenio entre la UIF y la Condusef?
De acuerdo con un comunicado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, la UIF y la Condusef establecerán canales permanentes de colaboración para compartir información, desarrollar análisis conjuntos y fortalecer la capacitación técnica entre ambas instituciones.
El convenio también permitirá aprovechar productos de inteligencia dentro de las atribuciones legales de cada organismo. El objetivo es mejorar la capacidad para detectar posibles esquemas utilizados en delitos financieros y prevenir el uso indebido del sistema financiero mexicano.
¿Se compartirán datos bancarios o información personal?
La respuesta es no. La Secretaría de Hacienda aclaró que el convenio “no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria de usuarios o datos sensibles”, sino únicamente información que la legislación permite compartir para cumplir las funciones institucionales.
Esta precisión busca evitar confusiones entre los usuarios de servicios financieros, ya que el acuerdo se basa en el análisis de información estadística, tendencias y otros elementos útiles para fortalecer la prevención e investigación de posibles operaciones ilícitas.
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Más de 43 mil reportes servirán para detectar nuevas modalidades de fraude
Como parte del convenio, la Condusef aportará información derivada de los 43 mil 871 asuntos relacionados con posibles afectaciones financieras registrados entre enero y junio de 2026. Según la dependencia, estos datos permitirán detectar tendencias y zonas donde los fraudes tienen mayor presencia.
La información también ayudará a identificar modalidades de operación, sectores con mayor incidencia y otros patrones que podrán utilizarse para fortalecer las acciones preventivas y las investigaciones realizadas por la UIF.
¿Cómo ayudará esta información a combatir los delitos financieros?
La Secretaría de Hacienda explicó que el intercambio permitirá proporcionar a la UIF mayores elementos para analizar posibles esquemas relacionados con operaciones ilícitas, incluyendo cuentas utilizadas para recibir o dispersar recursos de origen ilegal.
Además, ambas instituciones podrán mejorar sus mecanismos de comunicación y coordinación, lo que facilitará responder con mayor rapidez ante nuevas formas de fraude que afecten a personas usuarias del sistema financiero.
El convenio mantiene los estándares de confidencialidad
La información difundida por la Secretaría de Hacienda señala que la colaboración se desarrollará bajo principios de legalidad, seguridad y confidencialidad, respetando el marco jurídico vigente y las atribuciones de cada institución.
La dependencia también indicó que esta estrategia se alinea con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que promueve medidas para prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros.
Con este acuerdo, la UIF y la Condusef buscan fortalecer la coordinación institucional para prevenir el uso indebido del sistema financiero, proteger a las personas usuarias y mejorar la capacidad del Estado para detectar e investigar operaciones con recursos de procedencia ilícita.
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