¡Ya es oficial! ABM confirma que desde este 1 de julio de 2026 es obligatorio presentar identificación oficial para hacer estos retiros y depósitos en todos los bancos de México o pueden rechazar la operación
La disposición forma parte de un conjunto de acciones impulsadas por la Asociación de Bancos de México para fortalecer la prevención del lavado de dinero y combatir otras actividades ilícitas
MÉXICO.- A partir de este 1 de julio de 2026 entró en vigor una nueva medida para quienes realizan operaciones bancarias en efectivo de alto monto. Desde esta fecha, las personas que depositen o retiren 140 mil pesos o más en efectivo deberán presentar una identificación oficial en las instituciones financieras del país.
La disposición forma parte de un conjunto de acciones impulsadas por la Asociación de Bancos de México (ABM) para fortalecer la prevención del lavado de dinero y combatir otras actividades ilícitas.
El objetivo es reforzar los mecanismos de identificación de los usuarios y mejorar el control sobre operaciones consideradas de mayor riesgo.
De acuerdo con el comunicado oficial emitido por la ABM, esta obligación comenzó a aplicarse desde el 1 de julio de 2026 y alcanza a las operaciones en efectivo que igualen o superen los 140 mil pesos, sin importar la institución financiera donde se realicen.
¿Qué operaciones requieren identificación oficial desde el 1 de julio de 2026?
La medida aplica para dos tipos de movimientos realizados en efectivo:
- Depósitos en efectivo por 140 mil pesos o más
- Retiros en efectivo por 140 mil pesos o más
En ambos casos, la persona que realice la operación deberá acreditar su identidad mediante una identificación oficial vigente, como parte de los controles establecidos para prevenir el uso del sistema financiero con fines ilícitos.
La obligación no modifica las reglas para operaciones de menor monto ni significa que todos los movimientos bancarios requieran identificación adicional.
¿Por qué los bancos implementaron esta nueva medida?
La ABM explicó que estas acciones buscan fortalecer los programas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y mantener al sistema financiero mexicano alineado con estándares internacionales.
En su comunicado señala que el propósito es “combatir el crimen financiero”, fortalecer los mecanismos de cumplimiento y mejorar la detección de operaciones inusuales mediante una mayor coordinación entre los bancos y las autoridades financieras.
Como parte de esta estrategia también se desarrollarán reportes periódicos sobre tipologías de lavado de dinero, se impulsará una plataforma de intercambio de información entre instituciones bancarias y continuará la colaboración con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
¿La medida aplica en todos los bancos?
Sí. La Asociación de Bancos de México informó estas acciones como parte de los compromisos asumidos por las instituciones que integran el organismo para fortalecer los controles antilavado.
La ABM representa actualmente a 54 instituciones de banca múltiple, por lo que la medida forma parte de los mecanismos que deberán aplicar las entidades participantes en sus operaciones sujetas a esta disposición.
¿También cambian las reglas para las remesas?
Sí, aunque ese cambio todavía no entra en vigor. El mismo comunicado establece que la ABM recomienda que a partir del 30 de junio de 2027 las transferencias internacionales enviadas o recibidas por personas físicas se realicen únicamente entre cuentahabientes.
Cuando una remesa sea pagada en efectivo, el usuario deberá presentar una identificación oficial vigente y registrar al menos un dato biométrico. Además, se plantea un límite de 350 dólares por remesa y un máximo de 900 dólares al mes por persona receptora.
La Asociación también propondrá que estas mismas medidas se apliquen a los pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias.
¿Qué deben hacer los usuarios?
Si tienes previsto realizar un depósito o retiro en efectivo por 140 mil pesos o más, conviene acudir a tu institución financiera con una identificación oficial vigente para evitar contratiempos durante la operación.
Esta disposición no implica nuevas comisiones ni modifica las reglas para operaciones bancarias de menor monto. Su finalidad es fortalecer la identificación de quienes realizan movimientos en efectivo considerados de alto valor y reforzar la prevención del lavado de dinero en el sistema financiero mexicano.
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