Cómo invertir en el S&P 500: Diferencias entre IVV y IVVPESO

MÉXICO.- En el reciente análisis de Manuel Wigueras, experto en finanzas del Lago de los Business, se presentan dos estrategias de inversión similares, pero con diferencias clave: IVV e IVVPESO.

Ambos son ETF (fondos cotizados en bolsa) que ofrecen exposición a las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, incluidas gigantes como Apple, Microsoft, Nvidia, Google, Meta, Visa y Procter & Gamble.

¿Qué es un ETF? Un ETF permite a los inversionistas tener exposición a un conjunto diversificado de empresas sin necesidad de comprar acciones individuales.

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<p style=”text-indent: 20px;”>En lugar de adquirir una sola empresa, como sucede con las acciones, un ETF representa un “paquete” de múltiples empresas. En este caso, tanto el IVV como el IVVPESO permiten invertir en las 500 principales empresas del mercado estadounidense, pero con diferencias en comisiones y exposición al tipo de cambio.

Principales diferencias

Comisión: El IVV tiene una comisión del 0.03%, mientras que el IVVPESO es más costoso, con un 0.49% debido a los ajustes para mitigar las fluctuaciones del tipo de cambio.

Exposición cambiaria: El IVV invierte en dólares, lo que implica que el rendimiento estará influenciado por las variaciones del tipo de cambio entre el peso mexicano y el dólar estadounidense. En contraste, el IVVPESO está diseñado para reducir el impacto de estas fluctuaciones, lo que puede ser ventajoso para algunos inversionistas.

Sectores dominantes

El video resalta que el sector tecnológico, el financiero, el de salud y el de consumo tienen un peso importante en el rendimiento del S&P 500. Esto implica que cualquier movimiento significativo en estos sectores impactará de manera considerable el desempeño del ETF.

Estrategia a largo plazo

El creador del contenido subraya que ambos ETF son más adecuados para inversiones a largo plazo, recomendando mantenerlas durante varios años. Esta estrategia permite capitalizar los rendimientos a largo plazo, donde históricamente, la mayoría de los periodos de 5 o más años han sido positivos para el S&P 500.

Consideraciones adicionales

El video menciona que el tipo de cambio es difícil de predecir a largo plazo, lo que añade una capa de incertidumbre para quienes eligen el IVV. Sin embargo, si el peso mexicano se aprecia, los inversionistas del IVV podrían ver una reducción en sus rendimientos. Por otro lado, el IVVPESO ofrece una cobertura contra estas fluctuaciones, pero con un costo mayor.

Ambas estrategias son válidas, y la elección dependerá de las preferencias del inversionista respecto a la exposición cambiaria y su visión a largo plazo.