SAT intensifica revisiones antilavado con herramientas digitales e IA
Las verificaciones aumentan en sectores como el inmobiliario, arrendamiento y venta de vehículos; los requerimientos digitales podrían reducir los tiempos de revisión de cinco a dos meses, según una especialista.
Tijuana BC.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha intensificado las revisiones para verificar el cumplimiento de las obligaciones de prevención de lavado de dinero y amplía el uso de herramientas digitales para analizar la información de las empresas.
Jeaneth Ayala Jacobsen, especialista en prevención de lavado de dinero, explicó que las visitas de verificación son cada vez más frecuentes en distintos sectores económicos a nivel nacional.
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¿Qué sectores revisa el SAT por prevención de lavado de dinero?
Entre las actividades bajo mayor revisión se encuentran las operaciones inmobiliarias, el desarrollo y arrendamiento de propiedades, las agencias de vehículos, los préstamos, las notarías, los corredores públicos, los casinos y el traslado de valores.
Cada vez hay más, están atacando principalmente los sectores de inmuebles, venta de inmuebles, desarrollo, arrendamiento, agencias de vehículos”
— Ayala Jacobsen.
La especialista explicó que estas actividades están sujetas a obligaciones específicas de prevención de lavado de dinero, por lo que las autoridades pueden verificar la documentación y el cumplimiento de los requisitos aplicables.
¿Cómo funcionan las revisiones digitales del SAT?
Además de las visitas presenciales, las autoridades están habilitando mecanismos de revisión mediante requerimientos digitales para solicitar documentación y comprobar el cumplimiento de las obligaciones.
De acuerdo con Ayala Jacobsen, una visita presencial y el procedimiento administrativo correspondiente pueden prolongarse alrededor de cinco meses, mientras que las revisiones digitales podrían reducir el plazo a aproximadamente dos meses.
“La revisión digital está siendo expedita”, comentó la especialista, quien agregó que esta modalidad permite agilizar el análisis de expedientes y podría disminuir los errores humanos durante la revisión documental.
La implementación de estos mecanismos no implica necesariamente que cada revisión derive en un procedimiento sancionador, precisó.
Amplían el periodo de conservación de documentos
Ayala Jacobsen también señaló que las modificaciones al marco normativo ampliaron de cinco a diez años el periodo de conservación de determinada información relacionada con las obligaciones de prevención de lavado de dinero.
Este cambio extiende el periodo durante el cual la documentación correspondiente debe mantenerse disponible, de acuerdo con las obligaciones aplicables, y amplía el margen para que la autoridad examine operaciones anteriores.
SAT incorpora inteligencia artificial para detectar inconsistencias
La especialista agregó que el SAT está incorporando herramientas de inteligencia artificial y aprendizaje automático para analizar información fiscal e identificar posibles inconsistencias en las operaciones de las empresas.
Estas tecnologías pueden apoyar el procesamiento de grandes volúmenes de información y la detección de patrones que ameriten una revisión adicional por parte de la autoridad.
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