Cámara de Senadores aprueba reforma contra lavado de dinero y financiamiento al terrorismo tras señalamientos de EEUU

Ciudad de México.— Con 74 votos a favor, 13 en contra y 20 abstenciones, el Congreso capitalino aprobó una reforma clave a la legislación federal para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

La votación se llevó a cabo tras las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra instituciones financieras mexicanas por presuntos vínculos con actividades ilícitas.

Principales puntos de la reforma:

• Ampliación del objeto legal: Ahora incluye explícitamente el combate al financiamiento del terrorismo.
• Nuevas definiciones clave: Se introducen los conceptos de “beneficiario controlador” (persona con control final de los recursos) y “persona políticamente expuesta”, para mejorar la vigilancia sobre clientes de alto riesgo.
• Obligaciones más estrictas: Las entidades que realizan actividades vulnerables (como casas de bolsa, inmobiliarias o joyerías) deberán identificar, monitorear y reportar operaciones sospechosas.
• Mayor coordinación interinstitucional: Involucra a la SHCP, la Guardia Nacional, CNBV, CNSF y Consar, para una supervisión más efectiva.
• Monitoreo automatizado: Se exigirá a instituciones financieras usar sistemas tecnológicos continuos para vigilar operaciones con clientes de alto riesgo.
• Plazos de conservación: Se duplica de 5 a 10 años el tiempo obligatorio para guardar documentación relevante.
• Auditorías proporcionales al riesgo: Se podrán realizar revisiones ajustadas al perfil de cada entidad o cliente.

Cambios penales:

La reforma incluye la modificación del artículo 400 bis del Código Penal Federal, manteniendo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) como entidad responsable de denunciar ante el Ministerio Público cualquier caso en que el sistema financiero se use para fines delictivos.

México

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El presidente de la Comisión de Justicia, Javier Corral, explicó que el objetivo no es persecutorio, sino preventivo, y busca evitar que el dinero ilícito contamine el sistema financiero nacional.

También recalcó que México cumple con sus compromisos internacionales ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo que evalúa la eficacia de las medidas contra el lavado de dinero a nivel global.

Reacciones tras señalamientos de EEUU

La aprobación ocurre luego de que el Departamento del Tesoro estadounidense señalara a tres instituciones mexicanas —CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— por presuntos vínculos con operaciones ilícitas, lo que las propias entidades han negado categóricamente.

La Secretaría de Hacienda aclaró que la UIF fue notificada, pero hasta el momento no se han presentado pruebas concretas. Además, las transferencias observadas se enmarcarían en operaciones comerciales ordinarias con empresas chinas legalmente constituidas.

Próximos pasos

La reforma será ahora enviada a la Cámara de Diputados para su discusión, y en caso de ser aprobada, deberá ser firmada por la presidenta Claudia Sheinbaum antes de su publicación oficial y entrada en vigor.