Trading algorítmico: cómo los algoritmos transforman la forma de operar

En medio de un contexto más que volátil en lo que a economía y finanzas se refiere, los mexicanos y mexicanas han decidido refugiarse en el mundo de las inversiones online aprovechando lo último en recursos digitales. En ese escenario, especialistas como Mónica Fernández señalan que el trading algorítmico se presenta como una alternativa para quienes buscan aprovechar las nuevas tecnologías y automatizar determinadas decisiones dentro de sus estrategias de inversión.

En oposición al trading tradicional y manual, en donde es el inversor el que analiza cada mercado y decide cuándo compra y vende, en el trading algorítmico son, justamente, los algoritmos los encargados de determinar algunos parámetros y ejecutar las órdenes. En este caso, la intervención humana se reduce y limita a fijar algunos puntos esenciales, pero no forma parte del minuto a minuto.

Es por ello que al utilizar, por ejemplo, la plataforma de trading algorítmico de AvaTrade, el inversor sabrá que el algoritmo podrá establecer condiciones vinculadas a factores como el precio, el volumen de la operación, los momentos de entrada o salida y la cantidad que se desee negociar. Así, cuando el mercado cumpla con los criterios preestablecidos, se ejecutará la operación.

La importancia de los datos históricos

Los especialistas y las plataformas más destacadas señalan la importancia de probar las estrategias automatizadas con los datos históricos del mercado. Si bien eso no garantiza el éxito ni los buenos rendimientos, permite comprobar que los parámetros sean realistas y bien pensados, así como poder tener algunos rendimientos de referencia para ajustar aún más la estrategia. El término preciso de esta prueba es lo que se conoce como “backtesting”.

De esta manera, el inversor podrá estar más tranquilo cuando no esté siguiendo todo el tiempo lo que sucede en el mercado. En ese sentido, el trading algorítmico se diferencia de las señales automatizadas. Cuando un programa envía señales, no necesariamente realiza la operación. Con las nuevas tecnologías ya al servicio del mundo financiero, eso es posible.

La disciplina como valor principal

Las ventajas de realizar trading algorítmico en mercados tan cambiantes como las criptomonedas o las acciones de empresas es que es mucho más fácil seguir una disciplina y no dejarse llevar por las emociones. Cuestiones como el miedo a una caída en el precio, el entusiasmo desmedido después de un buen rendimiento, la avaricia o el FOMO pueden ser muy perjudiciales al final del día.

La estrategia algorítmica logra reemplazar cualquier tipo de decisión improvisada producto de las emociones por reglas previamente establecidas y atenerse a una estrategia diseñada de forma previa. Así, solo cuando se cumplan ciertas condiciones, el sistema actuará y lo hará de una forma mucho más veloz que si se ejecutara de una manera manual y tradicional.

Los riesgos siguen presentes

Es importante saber que un resultado positivo en medio de una simulación o backtesting no garantiza ninguna ganancia a futuro. Los expertos suelen advertir especialmente sobre la sobre optimización. Esto sucede cuando se ajusta una estrategia excesivamente a los datos históricos esperando que se den los resultados que se dieron en el pasado. Esto generará una pérdida de eficacia cuando el mercado muestre otras condiciones, volviéndola una estrategia poco flexible.

A su vez, si bien los márgenes de error se han achicado de forma considerable, la automatización no se encuentra exenta de problemas tecnológicos: una conexión interrumpida o caída del sistema, una configuración con errores o un fallo en el software pueden afectar a las operaciones y a la cartera del inversor. Por ello, los controles periódicos por parte del inversor son esenciales.

La formación es vital

Por último, las facilidades técnicas para operar de forma remota y automatizada no deben confundir a los inversores principiantes: la formación financiera sigue siendo esencial para alcanzar los resultados que se desean.

Mientras más conocimiento se tenga sobre los mercados financieros, el trading y las plataformas actuales, más tranquilidad se tendrá a la hora de tomar una decisión y responder ante situaciones inesperadas. Además, permitirá tener un mejor control sobre lo que ocurre en cada uno de los movimientos del trading algorítmico.