CI Banco resucita con fusión con Multiva pero Hacienda le puso condiciones tras acusaciones de lavado de dinero

CIUDAD DE MÉXICO.- — La operación queda sujeta a entregas notariales y registro público; la nueva sociedad se denominará CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple.

La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) autorizó la fusión entre el Grupo Financiero Multiva y el negocio fiduciario de CIBanco, que suspendió operaciones el pasado 10 de octubre.

De acuerdo con información publicada por Reforma, la dependencia no encontró impedimentos legales para avalar la integración. En el oficio se señala que con esta determinación “iniciará operaciones la nueva sociedad financiera creada”.

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El documento, divulgado en el Diario Oficial de la Federación (DOF), establece que Multiva será la sociedad fusionante y que la nueva entidad operará bajo el nombre “CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple”. La SHCP añadió que la autorización surtirá efectos cuando los acuerdos queden inscritos en el Registro Público de Comercio.

¿Qué aprobó Hacienda?

La SHCP precisó en el DOF que se autorizó:

• La fusión de Banco Multiva como institución que permanece.
• La integración de la sociedad de nueva creación proveniente de la disolución de CIBanco.
• El inicio formal de operaciones de la nueva entidad financiera tras completar los requisitos legales.

Este paso ocurre después de que Multiva solicitó en agosto autorización para la fusión, posterior a la compra del negocio fiduciario de CIBanco.

Condiciones que Multiva debe cumplir

Aunque la operación ya recibió el visto bueno, Hacienda impuso plazos y obligaciones. Estas medidas buscan ordenar el proceso y asegurar certidumbre para clientes y autoridades. Entre las principales condiciones se encuentran:

• Entregar testimonios notariales que acrediten acuerdos unánimes de accionistas para aprobar la fusión.
• Presentar documentos que comprueben el ingreso de la nueva sociedad al Registro Público de Comercio.
• Notificar la inscripción definitiva una vez que el registro quede formalizado.

Todo esto deberá concretarse en un máximo de 10 días hábiles posteriores a la publicación del oficio.

¿Qué falta para que la fusión quede en operación?

La autorización será efectiva únicamente cuando:

• El oficio de Hacienda se inscriba en el Registro Público de Comercio.
• Las escrituras de fusión queden registradas de manera formal.

El DOF precisa que solo entonces la integración tendrá efectos legales.

Opiniones de Banxico y CNBV

Antes de emitir la resolución, la Secretaría de Hacienda consultó al Banco de México y a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. Ambas instituciones enviaron opiniones favorables, lo que permitió avanzar hacia la aprobación final.

¿Qué pasó con CIBanco antes de su cierre?

El 10 de octubre, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó la liquidación de CIBanco. La institución había solicitado a la CNBV la revocación voluntaria de su licencia, tras concluir que esta medida protegería los intereses de sus clientes.

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El cierre ocurrió en un contexto complicado. En junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos vinculó a CIBanco con operaciones relacionadas con lavado de dinero, lo que profundizó su situación regulatoria y operativa.

¿Qué significa esto para los usuarios?

La resolución abre paso a un nuevo proceso administrativo y operativo. Para cualquier persona interesada en el estado de sus cuentas, fideicomisos u operaciones previas con CIBanco, lo más relevante es que:

• La liquidación del banco sigue en manos del IPAB.
• La fusión autorizada no implica reactivación del banco anterior, sino la integración del negocio fiduciario bajo Multiva.
• Los usuarios deben seguir los canales de atención del IPAB o de Multiva según corresponda a su tipo de servicio.