SAT revisa estos movimientos directamente con los bancos en México, por lo que, si haces un depósito en efectivo, deberás prestar atención para evitar problemas fiscales

En México, los bancos están obligados a informar al Servicio de Administración Tributaria (SAT) sobre ciertos depósitos en efectivo que rebasan un límite establecido.

Esta medida forma parte de la Resolución Miscelánea Fiscal y busca asegurar que cada persona cumpla con sus responsabilidades fiscales.

Si una persona recibe más de 15 mil pesos en efectivo en un mes, el banco debe notificarlo al SAT.

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¿Cuáles son los depósitos que el SAT NO vigila y que no requieren impuestos?

Este aviso se presenta electrónicamente mediante la Declaración Mensual de Depósitos en Efectivo, y el plazo máximo para hacerlo es el día 10 del mes siguiente.

El reporte incluye:

• Depósitos en efectivo en moneda nacional.
• Cheques de caja depositados en las cuentas.

Aunque los bancos son los que hacen el trámite, la obligación de justificar el origen del dinero corresponde al contribuyente.

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¿Qué pasa con las transferencias electrónicas?

Operaciones como SPEI o TEF no forman parte de este mecanismo de vigilancia, sin importar la cantidad transferida.

Sin embargo, si los movimientos se hacen con conceptos imprecisos o sospechosos, el SAT puede iniciar revisiones.

¿Cómo se manejan las donaciones?

Las donaciones entre familiares directos están libres de impuestos mientras no superen los 100 mil pesos anuales.

Sin embargo, si se utilizan de forma indebida para encubrir ingresos no declarados, pueden derivar en sanciones.

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Recomendaciones del SAT para evitar problemas

La autoridad fiscal aconseja detallar el motivo de cada operación.

Ejemplos claros de conceptos que ayudan son:

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¿Cuáles son los depósitos que el SAT NO vigila y que no requieren impuestos?

• “Pago de renta”
• “Compra de alimentos”
• “Ahorro personal”

Según el SAT, anotar de manera precisa el motivo da transparencia a las operaciones, facilita la identificación del dinero y reduce el riesgo de auditorías.

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