Evita esto al hacer transferencias bancarias entre cuentas propias y no tendrás problemas con el SAT

CIUDAD DE MÉXICO.- A veces es necesario tener más de una tarjeta de débito para poder manejar nuestras finanzas y en ocasiones, hacer transferencias entre algunas de estas cuentas.

Es importante saber que hacer esto te podría traer consecuencias con el SAT si no tienes cuidado.

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¿Qué es el SAT?

Servicio de Administración Tributaria (SAT), es una dependencia del gobierno de México responsable de aplicar la legislación fiscal y aduanera para asegurar que los contribuyentes cumplan con sus obligaciones fiscales. El SAT tiene varias funciones clave, entre las cuales se incluyen:

• Recaudación de impuestos: Garantiza que las personas y empresas paguen los impuestos correspondientes.
• Fiscalización: Realiza auditorías y revisiones para asegurar que los contribuyentes cumplan correctamente con sus obligaciones fiscales.
• Servicios al contribuyente: Ofrece asistencia y servicios para facilitar el cumplimiento de las obligaciones fiscales, como la expedición de RFC (Registro Federal de Contribuyentes), la emisión de facturas electrónicas y la recepción de declaraciones.
• Control aduanero: Supervisa las operaciones de importación y exportación para asegurar el cumplimiento de las normativas aduaneras y la correcta recaudación de impuestos relacionados con el comercio exterior.

Problemas con el SAT por transferencias entre cuentas propias

De acuerdo con el SAT, algunas transacciones comunes que hacemos tanto entre empresas como entre personas pueden ser malinterpretadas por el sistema como ingresos no declarados.

La inquietud del SAT radica en que estas transferencias podrían ser identificadas como ingresos o gastos por la Secretaría de Hacienda. Este escenario genera preocupación, especialmente ahora que el SAT tiene previsto lanzar su Plan Maestro, una iniciativa que incorpora el empleo de Inteligencia Artificial (IA) para fortalecer la fiscalización y evitar fraudes financieros.

¿Qué dice la Ley sobre transferencias bancarias?

El Artículo 59, fracción III, del Código Fiscal de la Federación (CFF) establece que cualquier depósito en las cuentas bancarias de un contribuyente que no esté debidamente registrado en su contabilidad será considerado como ingreso, a menos que se demuestre lo contrario.

Esto implica que, sin la documentación adecuada, como facturas digitales o contratos de préstamos, estas transferencias pueden ser interpretadas como evasión fiscal. Para evitar problemas con el fisco, el SAT recomienda que los contribuyentes mantengan una documentación clara y detallada de cada transferencia entre cuentas propias. Esta documentación debe incluir estados de cuenta bancarios, recibos, números de cheque y reportes de transferencia que justifiquen claramente que los movimientos son traspasos entre cuentas propias.

Es fundamental que en el concepto de cada movimiento se especifique claramente que se trata de un “traspaso entre cuentas propias”, basándose en los términos del Artículo 81 del Código Federal de Procedimientos Civiles.

Además, los contribuyentes deben evitar exceder el límite de 15 mil pesos mensuales para transferencias entre cuentas propias, ya que montos superiores deben ser reportados al SAT, lo que aumenta el riesgo de una inspección fiscal. Se recomienda mantener registros precisos de todos los movimientos financieros y utilizar software o sistemas contables avanzados que permitan acceder a información detallada sobre las operaciones diarias.

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Estas herramientas no solo facilitan el cumplimiento fiscal, sino que también ayudan a establecer claramente el origen y propósito de cada transacción, lo cual es esencial para evitar problemas durante cualquier auditoría del SAT.