El congelamiento de cuentas sin investigación previa podría alejar inversiones de México, señalan empresarios en Mexicali

Mexicali, B.C.– El posible congelamiento de cuentas bancarias sin una investigación previa mantiene preocupados al sector empresarial, debido al impacto que podría generar en el flujo de efectivo, inversiones y estabilidad de las empresas.

Durante el panel “Congelamiento de cuentas y riesgo empresarial”, organizado por la Confederación Patronal de la República Mexicana (Coparmex) en Mexicali, especialistas en cumplimiento financiero y autoridades federales analizaron los riesgos legales y financieros que actualmente enfrentan las empresas ante nuevas disposiciones relacionadas con operaciones de recursos de procedencia ilegal.

Carlos Alberto Pérez Macías, presidente de World Compliance Association Capítulo México, explicó que uno de los principales temas abordados fue el criterio judicial que permite el congelamiento de cuentas bancarias antes de que exista una investigación penal formal.

Dinero

UIF aclara que el bloqueo de cuentas ligado al caso Rubén Rocha Moya fue preventivo debido a que bancos mexicanos emitieron alertas ante las acusaciones de EEUU, pero no prueba culpabilidad alguna y todavía puede ser impugnado

“El día de hoy la autoridad primero va a congelar la cuenta y después investigará si los recursos son en realidad de procedencia ilícita”, señaló Pérez Macías.

Tal situación podría dejar a empresas sin flujo de efectivo durante largos períodos. El presidente indicó que tal acción afectará las operaciones, pagos de nóminas e incluso inversiones proyectadas de las empresas.

Pérez Macías añadió que esta incertidumbre podría impactar la percepción internacional sobre México y disminuir la captación de inversiones extranjeras. “Eso puede generar que inversionistas prefieran llevar sus inversiones a otros países”, expresó.

Por su parte, María Isabel Molina Aguilar, fiscal especial en delitos relacionados con el sistema financiero de la Fiscalía General de la República (FGR), señaló que estas medidas responden a lineamientos y evaluaciones internacionales en materia de combate al lavado de dinero.

“Son medidas internacionales que derivan de evaluaciones y se adaptan porque existen indicios razonables para que la autoridad pueda actuar”, comentó la fiscal.

Molina Aguilar añadió que las empresas o personas afectadas cuentan con recursos legales dentro del sistema penal para defenderse en caso de considerar improcedente la congelación bancaria.

Durante el panel también se destacó la importancia de que las empresas fortalezcan sus controles internos, sistemas de cumplimiento y mecanismos de verificación financiera para reducir riesgos ante posibles investigaciones o revisiones por parte de autoridades.