Bancos en EEUU podrían verse obligados a verificar la ciudadanía de clientes actuales y nuevos si avanza una propuesta de la administración de Donald Trump

ESTADOS UNIDOS — La posible verificación de ciudadanía en bancos de EEUU está en análisis dentro de la administración de Donald Trump en 2026. La medida, aún no confirmada, obligaría a instituciones financieras a pedir documentos a clientes actuales y nuevos como parte de su política migratoria.

Qué propone el gobierno sobre la verificación de ciudadanía

De acuerdo con CNN, la propuesta para exigir ciudadanía en cuentas bancarias contempla que las instituciones soliciten pasaporte u otros documentos oficiales para confirmar el estatus de sus clientes. La medida podría aplicarse mediante una orden ejecutiva aún en evaluación.

Hoy, las entidades financieras deben cumplir normas de prevención de lavado de dinero y reglas de “conoce a tu cliente”, pero no están obligadas a verificar la ciudadanía. El cambio implicaría ampliar los requisitos para abrir o mantener una cuenta.

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¿A quién aplicaría el nuevo requisito bancario?

Si la iniciativa avanza, la verificación de ciudadanía se pediría tanto a clientes actuales como a nuevos usuarios. Esto significaría recopilar información de millones de cuentas ya existentes.

Fuentes del sector financiero advierten que exigir documentos de ciudadanía a todos los clientes sería complejo y costoso. También existe preocupación por el impacto que tendría en el acceso a servicios financieros.

Preocupación en el sector financiero

Ejecutivos del sistema financiero han señalado que la verificación masiva de ciudadanía sería difícil de implementar. Consideran que obligar a revisar la situación de cada cliente implicaría cambios operativos importantes.

Algunos temen que el requisito vincule a las instituciones financieras con la política de deportaciones. Sin embargo, la medida no ha sido confirmada oficialmente y continúa en discusión.

¿Ya se aprobó la medida?

Hasta ahora no existe una orden firmada que obligue a verificar la ciudadanía en cuentas bancarias. La Casa Blanca no confirmó ni negó el plan y afirmó que los reportes sobre políticas no anunciadas son especulación.

El posible requisito sigue en análisis y podría modificarse antes de cualquier decisión final. Tampoco se ha definido si se aplicaría de forma inmediata o gradual.

Antecedentes del debate financiero y migratorio

El tema surge en un contexto de políticas más estrictas en materia de inmigración y de discusiones sobre el papel del sistema financiero. En meses recientes, se evaluaron propuestas para compartir datos fiscales con autoridades migratorias, aunque enfrentaron obstáculos legales.

Además, se han impulsado medidas relacionadas con el acceso a servicios financieros por motivos políticos o religiosos. Este entorno influye en la discusión sobre exigir pruebas de ciudadanía en el sistema bancario.

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Qué deben considerar los clientes

Por ahora, los usuarios no deben presentar nuevos documentos de ciudadanía para mantener sus cuentas. La propuesta continúa en evaluación y no se han anunciado cambios oficiales.

En caso de aprobarse, el requisito de verificación de ciudadanía podría modificar los procesos de apertura de cuentas y actualización de datos. Las autoridades aún analizan el alcance y la viabilidad de la medida.

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