Banco del Bienestar paga más de 117 mil pesos por plataforma para investigar antecedentes de empleados de nuevo ingreso
El servicio fue adjudicado de manera directa a Seguridad y Protección Bancarias (Seproban), empresa que deberá proporcionar al banco acceso a la herramienta, además de capacitación, materiales y guías para su utilización.
El Banco del Bienestar desembolsó más de 117 mil pesos para contratar una plataforma externa que le permitirá consultar información sobre empleados de nuevo ingreso y detectar posibles registros relacionados con delitos, como parte de una estrategia para fortalecer sus controles internos y prevenir fraudes, operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.
El servicio fue adjudicado de manera directa a Seguridad y Protección Bancarias (Seproban), empresa que deberá proporcionar al banco acceso a la herramienta, además de capacitación, materiales y guías para su utilización.
La contratación se encuentra registrada en Compras MX, bajo el expediente E-2026-00059263, y tiene como propósito establecer mecanismos adicionales para verificar los antecedentes de personas que ingresen a trabajar al Banco del Bienestar.
De acuerdo con la documentación contractual, la herramienta permitirá consultar información relacionada con conductas tipificadas como delitos en alguna ley y que hayan sido cometidas contra clientes del banco o contra la propia institución.
El banco busca verificar los antecedentes de sus nuevos empleados
La contratación parte de la necesidad planteada por el Banco del Bienestar de reforzar tanto sus medidas de seguridad como sus controles internos.
El documento establece que la institución requiere contar con mecanismos que permitan verificar la honorabilidad de sus funcionarios y empleados, particularmente frente a los riesgos relacionados con delitos financieros.
El objetivo es contar con información que ayude a identificar posibles antecedentes o registros que representen un riesgo para la institución.
Entre los delitos y conductas que busca prevenir el banco se encuentran:
- Fraudes.
- Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
- Financiamiento al terrorismo.
- Conductas delictivas cometidas contra clientes.
- Delitos cometidos contra la propia institución.
- Operaciones o actos que puedan facilitar la comisión de otros delitos.
La herramienta estará enfocada principalmente en personas de nuevo ingreso, por lo que funcionará como un mecanismo adicional de revisión dentro de los procesos de incorporación de personal.
Seproban fue la única empresa que presentó una cotización
Antes de realizar la adjudicación directa, el Banco del Bienestar llevó a cabo una investigación de mercado para conocer las alternativas disponibles y los posibles proveedores del servicio.
Como parte de ese procedimiento, la institución invitó a cuatro empresas adicionales a participar.
Sin embargo, de acuerdo con la documentación de la contratación, solamente Seproban presentó una cotización.
Con base en ese proceso, el banco determinó contratar directamente a la empresa para proporcionar la plataforma y los servicios complementarios.
La contratación representa un gasto superior a 117 mil pesos para el Banco del Bienestar.
La plataforma tendrá controles contra accesos y usos indebidos
El contrato no contempla únicamente el acceso a la información.
Seproban también deberá establecer mecanismos para evitar que los datos consultados sean utilizados para fines distintos de los establecidos en la contratación.
Para ello, la empresa tendrá que implementar controles y parámetros destinados a detectar y detener posibles usos indebidos de la plataforma.
Estos mecanismos deberán permitir:
- Detectar accesos no autorizados.
- Identificar posibles usos indebidos de la información.
- Suspender accesos cuando se incumplan los objetivos del servicio.
- Suspender la recepción de información de instituciones o funcionarios autorizados que hagan un uso distinto al permitido.
- Establecer parámetros de control para proteger la información consultada.
De esta manera, la contratación establece controles no sólo sobre la información que será consultada, sino también sobre quién puede acceder a ella y con qué propósito.
La empresa deberá coordinarse con otras instituciones
El contrato también establece obligaciones para Seproban en aquellos casos en los que las consultas o solicitudes puedan involucrar a otras instituciones.
La compañía deberá coordinarse con una o varias instituciones cuando las solicitudes, órdenes o reclamaciones presentadas por particulares o autoridades puedan afectar los intereses o procedimientos de esas instituciones.
El objetivo es establecer mecanismos de coordinación para atender este tipo de situaciones dentro del marco previsto por el servicio contratado.
El contrato se vincula con las obligaciones de las instituciones financieras
La contratación se sustenta en las obligaciones establecidas para las instituciones de crédito en materia de prevención y detección de delitos.
La documentación cita la Ley de Instituciones de Crédito, que establece responsabilidades para las instituciones financieras respecto de los actos realizados por sus funcionarios y empleados en el desempeño de sus funciones.
En particular, el artículo 91 señala que las instituciones de crédito responden directa e ilimitadamente por los actos realizados por sus funcionarios y empleados en el ejercicio de sus funciones, sin perjuicio de las responsabilidades civiles o penales que puedan corresponder individualmente a los trabajadores.
Bajo este marco, el Banco del Bienestar plantea la contratación de la plataforma como una herramienta para reforzar sus mecanismos internos de prevención y detección de riesgos.
Seproban ya había trabajado con el Banco del Bienestar
La contratación de 2026 no representa la primera relación comercial entre el Banco del Bienestar y Seguridad y Protección Bancarias.
De acuerdo con la información del expediente, Seproban ya había colaborado con la institución en 2022, 2023 y 2025.
Los servicios proporcionados en esos años estuvieron relacionados principalmente con inteligencia y seguridad, con énfasis en la prevención de delitos financieros.
La experiencia previa de la empresa con el banco forma parte del contexto de la nueva contratación, ahora orientada específicamente a proporcionar una herramienta para consultar información relacionada con posibles antecedentes delictivos de personas de nuevo ingreso.
Una herramienta para reforzar los controles internos
Con esta contratación, el Banco del Bienestar busca incorporar una herramienta externa a sus procesos de revisión de personal.
El mecanismo permitirá consultar información sobre posibles conductas delictivas relacionadas con clientes o con la propia institución, con la finalidad de identificar riesgos antes o durante el ingreso de nuevos trabajadores.
Al mismo tiempo, el contrato contempla restricciones para impedir que la información obtenida sea utilizada fuera de los objetivos establecidos.
El esquema combina así consulta de antecedentes, capacitación para el uso de la plataforma y controles sobre el acceso a la información.
La contratación se produce en un contexto en el que el Banco del Bienestar busca fortalecer sus mecanismos de seguridad y prevención frente a delitos financieros y otros riesgos asociados con las operaciones de la institución.
Por el servicio, el banco pagará más de 117 mil pesos a Seproban, empresa que ya había prestado servicios de inteligencia y seguridad a la institución en años anteriores.
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