Banorte y BBVA podrían enfrentar multas de hasta 100% por cobrar cheques del Senado a Enrique Inzunza pese al bloqueo de la UIF, según expertos

Banorte y BBVA México podrían enfrentar multas equivalentes hasta al 100% del monto de los cheques utilizados por el Senado para pagar la dieta del legislador Enrique Inzunza Cázarez, siempre que una autoridad determine que procesaron operaciones prohibidas por el bloqueo financiero que pesa sobre el morenista.

De acuerdo con una investigación de EMEEQUIS, la Tesorería del Senado expidió dos cheques por 66 mil 452 pesos cada uno mediante cuentas de BBVA y Banorte. Expertos consultados por el medio advirtieron que el cobro podría colocar a las instituciones en una situación contraria a las restricciones de la Unidad de Inteligencia Financiera.

Esto no significa que los bancos ya hayan sido sancionados. Tampoco se ha confirmado públicamente si los documentos fueron cobrados, depositados, rechazados o permanecen sin procesar. Banorte y BBVA no habían respondido a EMEEQUIS al cierre de su publicación.

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¿Por qué están bloqueadas las cuentas de Enrique Inzunza?

La UIF incorporó a Inzunza y a otros funcionarios y exfuncionarios de Sinaloa a su Lista de Personas Bloqueadas después de que fiscales estadounidenses revelaron una acusación por narcotráfico y delitos relacionados con armas.

El Departamento de Justicia de Estados Unidos informó el 29 de abril de 2026 que una corte de Nueva York presentó cargos contra Inzunza, Rubén Rocha Moya y otras ocho personas. Las imputaciones contra el senador incluyen conspiración para traficar drogas y delitos vinculados con armas.

Los cargos son acusaciones que deberán probarse ante un tribunal. Inzunza conserva la presunción de inocencia mientras no exista una sentencia en su contra.

La Secretaría de Hacienda explicó que la inmovilización aplicada por la UIF tuvo carácter preventivo y surgió de alertas bancarias relacionadas con personas políticamente expuestas. La medida busca proteger al sistema financiero y no constituye por sí misma una declaración de culpabilidad.

¿Qué cheques entregó el Senado al legislador?

La Dirección General de Pagos a Senadores entregó copias de los documentos mediante una solicitud realizada en la Plataforma Nacional de Transparencia.

Según la información publicada por EMEEQUIS, los pagos fueron:

• BBVA: 66 mil 452 pesos, con fecha del 14 de mayo de 2026.
• Banorte: 66 mil 452 pesos, con fecha del 28 de mayo de 2026.

Los documentos fueron expedidos después de que se conocieran las acusaciones estadounidenses y durante el periodo en que Inzunza ya aparecía sujeto a las medidas preventivas de la UIF.

Ignacio Mier, coordinador de Morena en el Senado, confirmó en junio que la Cámara continuaba pagando al legislador mediante cheques. Argumentó que cubrir su dieta constituye una obligación institucional.

¿Por qué Banorte y BBVA podrían recibir multas?

El artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito ordena a los bancos suspender inmediatamente actos, operaciones o servicios con clientes o usuarios incluidos en la Lista de Personas Bloqueadas.

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La misma legislación contempla una multa equivalente a entre 10% y 100% del valor de la operación cuando una institución realiza servicios con una persona que le fue notificada dentro de esa lista.

Mario di Costanzo, exdirector de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, explicó a EMEEQUIS que el problema surgiría al momento de cobrar el cheque, porque ese acto se convierte en una operación bancaria relacionada con una persona bloqueada.

“Si lo cobras, en ese momento se convierte en una operación bancaria y la institución incurre en violación”.

El abogado Ricardo Vázquez Contreras coincidió en que los bancos podrían incurrir en una práctica indebida si prestaron servicios o procesaron recursos para una persona incluida en la lista.

¿La multa ya está confirmada?

No. La sanción es una posibilidad planteada por los especialistas, no una determinación oficial.

Para imponer una multa, la autoridad tendría que comprobar que el banco realizó la operación, que había recibido la notificación del bloqueo y que no existía una autorización, excepción o resolución judicial aplicable.

También sería necesario definir cuál fue la participación de cada institución. Un banco pudo emitir el cheque desde una cuenta del Senado, mientras otro pudo haberlo recibido para su depósito o pago.

Por ello, la sola existencia de los documentos no demuestra que Banorte o BBVA hayan cometido una infracción.

¿El Senado puede dejar de pagarle a Inzunza?

El bloqueo bancario no cancela automáticamente el derecho del senador a recibir su dieta. La discusión se concentra en cómo puede realizarse el pago sin contravenir las restricciones aplicadas por la UIF.

Di Costanzo consideró que el Senado podría recurrir al efectivo para evitar involucrar a una institución bancaria. También señaló que los cheques por esa cantidad deben ser nominativos, por lo que el beneficiario tendría que identificarse al momento de cobrarlos.

La Ley de Amparo contempla que un juez pueda dejar disponibles recursos indispensables para salarios, alimentos, subsistencia, impuestos o créditos hipotecarios mientras se resuelve un juicio. Sin embargo, esta posibilidad debe ser acreditada dentro de un procedimiento judicial.

EMEEQUIS señaló que no se había hecho pública una resolución de ese tipo para el caso de Inzunza.

¿Qué falta por aclarar sobre los pagos?

Las autoridades financieras deberán aclarar si los dos cheques fueron cobrados y qué institución realizó la operación final.

También falta conocer si la UIF autorizó algún mecanismo especial para que Inzunza recibiera su dieta, si el Senado consultó previamente a Hacienda o si los bancos notificaron los movimientos a las autoridades.

Hasta que exista una revisión oficial, solo pueden sostenerse tres hechos: el Senado expidió los cheques, Inzunza fue incluido en una medida preventiva de bloqueo y la ley permite sancionar a las instituciones que procesen operaciones prohibidas.

La posible responsabilidad de Banorte y BBVA continúa siendo una advertencia de expertos consultados por EMEEQUIS, no una infracción acreditada por la UIF o la autoridad supervisora.