Desde julio de 2026, los bancos en México podrán exigirte identificación y datos biométricos para retirar o depositar más de 140 mil pesos: lo que cambia y cómo prepararte

A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias deberán reforzar los controles para operaciones en efectivo de alto monto. Te explicamos qué pedirán, a quién aplica, por qué se implementa y qué recomienda el sistema financiero para evitar bloqueos o rechazos

07 de enero 2026

Qué anunció el sistema bancario y desde cuándo entra en vigor

MÉXICO.- A partir del 1 de julio de 2026, las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo mayores a 140 mil pesos en sucursales bancarias en México deberán presentar identificación oficial vigente y someterse a verificación reforzada, un cambio que busca elevar los filtros de seguridad en operaciones de alto monto.

La medida fue dada a conocer por la Asociación de Bancos de México (ABM) como parte de un paquete de acciones para fortalecer la prevención de fraudes, robos y operaciones de lavado de dinero, y se aplicará en todas las instituciones bancarias que operan en el país. Con información confirmada por la Asociación de Bancos de México.

En qué operaciones aplicará el nuevo requisito

De acuerdo con lo informado por el sector bancario, la obligación de presentar identificación y validación adicional no será para todos los movimientos, sino únicamente cuando:

Dinero

Bancos cerrarán este jueves 1 de enero de 2026; asociación da a conocer calendario de días feriados 2026

El retiro en efectivo supere los 140,000 pesos.
El depósito en efectivo sea mayor a 140,000 pesos.
La operación se realice directamente en ventanilla.

En estos casos, el banco deberá verificar la identidad del usuario antes de autorizar la transacción. Si el cliente no presenta la documentación requerida, la institución estará legalmente impedida para procesar el movimiento.

Banamex, BBVA y Santander, entre otros, implementarán el nuevo requisito en ventanilla a mediados de 2026. (Wikimedia Commons, Canva)

También puede interesarte: Nuevo requisito en bancos: La identificación obligatoria para mover grandes sumas de dinero a partir de 2026

Qué datos podrían pedirte en sucursal

Aunque cada banco ajustará sus protocolos internos, el sistema financiero ha explicado que, en operaciones de alto monto, se solicitará:

Identificación oficial vigente (INE o pasaporte).
Confirmación de datos del cliente.
Validaciones biométricas, como huella o reconocimiento facial, cuando el banco cuente con estos sistemas.

Estos mecanismos ya existen en muchas instituciones, pero a partir de julio de 2026 se volverán obligatorios para este tipo de operaciones.

Por qué se implementa este cambio en México

Según lo informado por la Asociación de Bancos de México, el nuevo esquema responde a cuatro objetivos centrales:

Reducir fraudes y suplantación de identidad.
Disminuir asaltos vinculados a retiros de alto monto.
Reforzar el combate al lavado de dinero.
Alinear a México con estándares internacionales de control financiero.

Además, el sector bancario ha señalado que se busca incentivar el uso de medios electrónicos para operaciones grandes, donde existen mayores rastros de control y protección.

Qué pasa si no presentas identificación

Si una persona intenta retirar o depositar más de 140 mil pesos en efectivo y no presenta identificación, el banco deberá:

Negar la operación.
Registrar el intento como movimiento no concluido.
Solicitar que el trámite se reprograme cumpliendo los requisitos.

No se trata de una sanción automática, sino de un bloqueo preventivo de la transacción.