¿El SAT limita la cantidad de dinero que puedes tener en una tarjeta de débito? Esto es lo que debes saber

MÉXICO.- Ante el monitoreo que realiza el Servicio de Administración Tributaria (SAT), a las cuentas bancarias, los mexicanos se preguntan si existe un monto límite que se pueda tener en la tarjeta de débito.

La respuesta corta a esta duda es que no existe un tope límite por parte de la autoridad tributaria, pero sí se mantienen bajo vigilancia las operaciones bancarias para evitar la evasión fiscal.

El SAT no vigila cuánto tienes en tu cuenta de débito, sino de dónde viene lo que tienes, indica en una publicación El Heraldo de México, lo que significa que no eres sospechoso por acumular ahorros.

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SAT está congelando todas las cuentas de Banco Azteca, BBVA, Banamex, Santander y más que tengan obligaciones fiscales pendientes durante todo diciembre: ¿Qué hacer si tu cuenta es “suspendida”?

¿Cuándo sí le importan tus cuentas al SAT?

Desde hace más de una década, en 2014, ya no existe el Impuesto a los Depósitos en Efectivo (IDE), aquel que gravaba con un 3% los ingresos en billetes por encima de los 15,000 pesos mensuales.

Sin embargo, aunque el impuesto desapareció, la obligación de reporte no, por lo que los bancos deben notificar al SAT cualquier depósito en efectivo que supere los 15,000 pesos mensuales por cuenta, ya sea en una o varias cuentas.

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Esa notificación no equivale a una multa, ni desencadena un cobro automático, pero sí puede abrir una ventana para que el SAT te solicite a aclarar el origen de esos fondos.

Lo que el SAT no hace

1. No sanciona por tener saldo alto
2. No revisa cuentas por tener “demasiado” dinero
3. No retiene fondos por movimientos reportados

Lo que sí hace es cruzar datos, identificar patrones atípicos y, en casos extremos, iniciar una verificación. Por ejemplo: Si declaras ingresos mensuales de 12,000 pesos, pero recibes depósitos en efectivo de 80,000 pesos al mes, sin justificación laboral, empresarial o patrimonial coherente, entonces sí ahí comienza el diálogo fiscal.

¿Y si recibo dinero en transferencia?

Las transferencias electrónicas no están sujetas a reporte automático por monto, salvo que se trate de operaciones internacionalmente sospechosas o vinculadas a listas de alerta. El foco sigue estando en el efectivo.