Palabras que debes evitar en las transferencias bancarias, para no llamar la atención del SAT

MÉXICO.- En recientes acciones, como la implementación del Monto Transaccional del Usuario (MTU), el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), buscan reforzar la vigilancia de las transferencias, por lo que se debe ser cuidadoso con las palabras utilizadas.

Aunque una transferencia parezca insignificante por el monto del que se trata, el uso de conceptos como bromas o ambiguos, puede activar alarmas automáticas que lleven a auditorías, bloqueos de cuentas o sanciones, según lo publicado por El Economista.

Palabras que debes evitar

Expertos como Laura Becerra, contadora pública, y Roberto Colín, del Colegio de Contadores Públicos de México, advierten que ciertos términos pueden interpretarse como indicios de actividades ilícitas. Entre las palabras y frases que deben evitarse se incluyen:

Dinero

El nuevo Límite de Transferencias (MTU) no aplicará en estos pagos y operaciones y tu salario está asegurado

1. Soborno
2. Secuestro
3. Armas
4. Pornografía
5. Blanqueo
6. Asesinato
7. Robo
8. Extorsión
9. Sex / Escort
10. Fraude
11. Lavado

También se recomienda no usar conceptos genéricos como “pagos varios”, “nómina” u “honorarios”, ya que podrían generar dudas sobre la naturaleza de la operación y su obligación fiscal.

Porqué es importante siempre utilizar le concepto

Aunque dejar el concepto en blanco no infringe ninguna norma, sí aumenta el riesgo de que el SAT solicite aclaraciones, especialmente en transferencias de montos relevantes.

Justificar el origen y destino del dinero con documentación, puede ser de gran ayuda para evitar que una sospecha lleve a trámites largos y complicados.

Las consecuencias de usar palabras sensibles en transferencias

El uso repetido de palabras sensibles, especialmente en operaciones de alto monto, puede desencadenar:

1. Notificaciones en el buzón tributario
2. Auditorías del SAT
3. Investigaciones de la UIF
4. Congelamiento temporal de cuentas
5. Multas o sanciones económicas

Incluso si se pueden justificar los montos, por tratarse de operaciones legales, someterse a auditorías puede ser cansado, porque implica invertir tiempo y esfuerzo para mostrar toda la documentación requerida.