Depósitos que son vigilados por el SAT

MÉXICO.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT) tiene la facultad de investigar los depósitos en efectivo realizados en cuentas bancarias, especialmente los que superan los límites establecidos por la normativa fiscal.

Esta medida busca monitorear la actividad financiera de los contribuyentes y detectar posibles omisiones en el cumplimiento de obligaciones fiscales y prevenir actividades ilícitas.

Las instituciones bancarias están obligadas a reportar al SAT cualquier depósito en efectivo que supere los 15 mil pesos mensuales, según lo publicado por Informador.

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Este reporte se realiza de forma electrónica a través de la Declaración Mensual de Depósitos en Efectivo, que debe entregarse a más tardar el día 10 del mes siguiente al que corresponda.

Los depósitos sujetos a revisión son los realizados en moneda nacional, a nombre de personas físicas, y que se realicen mediante efectivo o cheques de caja.

Aunque el Impuesto Sobre Depósitos en Efectivo (IDE) es retenido por las entidades financieras, la responsabilidad final de cumplir con las disposiciones fiscales recae en el contribuyente.

Sin embargo, se debe considerar que no toros los movimientos bancarios son reportados, ya que las transferencias bancarias no se consideran depósitos en efectivo, por lo que es posible que superen los 15 mil pesos sin reportarse directamente al SAT.

Recomendaciones para evitar problemas con el SAT

Al realizar transferencias, es fundamental especificar claramente el concepto del movimiento y evitar términos ambiguos o sospechosos, porque puede activar las alarmas de la autoridad tributaria.

Para mantener transparencia y evitar auditorías innecesarias, se recomienda utilizar conceptos claros y precisos, tales como:

1. Pago de renta
2. Compra de alimentos
3. Pago de servicios
4. Depósito de ahorro

Estas prácticas no sólo facilitan la revisión por parte de las autoridades, sino que también refuerzan el cumplimiento responsable de las obligaciones fiscales.