SAT vigila estas operaciones y podría congelar cuentas y retener dinero

MÉXICO.- El Servicio de Administración Tributaria (SAT), podría bloquear cuentas bancarias y retener dinero, si se detectan inconsistencias significativas entre los ingresos declarados y los gastos, con el propósito de evitar la evasión fiscal y lavado de dinero.

Cuando los movimientos financieros en las cuentas bancarias no coinciden con los ingresos declarados, se considera que se registró una inconsistencia.

Por qué el SAT puede congelar una cuenta

El bloqueo de una cuenta es un acto que sigue a una auditoría fiscal por parte del SAT, donde se analizan los ingresos, egresos y movimientos bancarios para detectar posibles irregularidades.

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Las principales causas que pueden desencadenar esta medida son, según El Cronista:

1. Falta de pago de impuestos dentro del plazo legal
2. Omisión en la presentación de declaraciones, mensuales o anuales
3. Deudas fiscales sin garantía o sin medios de defensa presentados
4. Inconsistencias entre movimientos bancarios e ingresos declarados
5. Simulación fiscal, como el uso de facturas falsas o la creación de operaciones inexistentes

Qué ocurre cuando se congela una cuenta

Una vez emitida la orden por parte del SAT, el contribuyente no puede realizar retiros, transferencias o depósitos, porque la cuenta permanece inactiva, hasta que se regularice la situación fiscal.

El banco retiene un monto equivalente a la deuda total, que incluye impuestos, multas, recargos y gastos de ejecución.

Cómo sabe el contribuyente que su cuenta fue bloqueada

El SAT informa el bloqueo mediante:

1. El Buzón Tributario
2. Correo electrónico registrado
3. Entrega personal del aviso en el domicilio fiscal
4. Publicación en los estrados digitales, si no se localiza al contribuyente

¿Se puede desbloquear la cuenta bancaria?

La única forma de desbloquear la cuenta es regularizar la situación fiscal, lo cual implica:

1. Pagar la deuda total impuestos, multas y recargos
2. O presentar una garantía aceptada por el SAT, como una fianza o la hipoteca de un bien inmueble
3. Hasta que no se cumpla con alguno de estos requisitos, los fondos permanecerán retenidos

Es por ello que es muy importante cumplir con las obligaciones fiscales, en tiempo y forma y ser muy cuidadoso con las declaraciones para que no haya malentendidos.