Condusef informa suplantación de 9 instituciones financieras durante marzo

MÉXICO.- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), informó que durante marzo, nueve instituciones financieras fueron suplantadas.

La dependencia federal fue notificada por las instituciones debidamente constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres), sobre la suplantación con el fin de afecta económicamente o engañar a quienes requieren un crédito.

Según la Condusef, el reporte de las instituciones afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso datos fiscales o administrativos fue de:

Dinero

Qué hacer y qué no para evitar los fraudes financieros, según la Condusef

1. Servicios Financieros Contigo S.A.P.I de C.V., Sofom E.N.R.
2. Global Owners Group, S.A.P.I. de C.V., Sofom E.N.R.
3. Fondea Techologies, S.A. de C.V., S.F.P.
4. Dinero Prospero, S.A.P.I. de C.V., Sofom E.N.R.
5. Prevem Seguros, S.A. de C.V.
6. Masari Casa de Bolsa, S.A.
7. Portafolio Américas, S.A. de C.V., Sofom E.N.R.
8. Apolo Oportunidades, S.A. de C.V. Sofom E.N.R.
9. Toka Fintech, S.A. de C.V., Institución de Fondos de Pago Electrónico

Así operan los suplantadores

De acuerdo con la Condusef, los suplantadores de identidad funcionan así:

1. Uso indebido de identidades: Los estafadores utilizan, sin autorización, nombres comerciales, denominaciones sociales y logotipos de instituciones financieras legítimas, alterando mínimamente detalles como letras, colores o formas, para engañar a los usuarios. Este uso se hace tanto por medios convencionales, como folletos, como en medios digitales, tales como páginas de Internet, redes sociales y aplicaciones móviles, entre otros.
2. Solicitan información personal: Contactan a las víctimas mediante medios como WhatsApp o mensajes de texto, solicitando información personal, que pone en riesgo sus datos personales o sensibles.
3. Piden anticipos de dinero: Solicitan pagar ciertas cantidades mediante depósitos a cuentas bancarias, con el fin supuestamente de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o como fianza en garantía, por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de hasta 200 mil pesos.
4. Inaccesibilidad después de pago: Una vez efectuado el pago, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas sin el crédito y sin la posibilidad de recuperar el dinero entregado.

Cómo evitar los fraudes

La dependencia federal recomienda:

1. Verificar legitimidad de la institución financiera: Antes de contratar un servicio, se debe confirmar que la institución esté registrada en el Sipres de la Condusef
2. No proporcionar anticipos: Cuando se solicite un anticipo para el otorgamiento de un crédito, desconfía, ya que ninguna institución financiera legítima solicitará el pago de anticipos
3. Protege datos personales: No proporciones información sensible, ni realices operaciones financieras a través de redes sociales o aplicaciones de mensajería
4. Lee bien los documentos: No firmes sin leer bien cualquier contrato y asegúrate de comprender todos los términos y condiciones
5. Utiliza sitios web seguros: Al interactuar en línea, verifica que las páginas web sean oficiales y cuenten con protocolos de seguridad adecuados